Hay que recordar que el mercado cambiario tiene volúmenes de trillones de dólares al día, haciéndolo el mercado financiero mas grande del mundo. Y a pesar de esto, no es un mercado centralizado. Es por eso por lo que tenemos que participar a través de un bróker. Como se ha mencionado antes, la elección del bróker forex es uno de los pasos más importantes al momento de decidir que se quiere ser un trader. Por eso, hoy vamos a responder a una pregunta sobre cómo elegir el mejor broker Forex.
Existen muchos brokers y el numero crece cada año, eso sí, también desaparecen algunos. Pero el numero sigue siendo alto. Así, esta puede ser una actividad exhaustiva, pero en este artículo daremos algunos tips de como elegir un bróker fiable y que buscar en ellos para realmente seleccionar al mejor bróker Forex, al menos para las necesidades personales de cada trader.
Pero primero, ¿Por qué es tan importante este paso? Simple, el bróker es el que tiene acceso a nuestro dinero para poder operar en el mercado. Creo que esa información es más que suficiente para entender porque es vital hacer una buena elección.
Regulaciones y seguridad del dinero de los clientes del mejor broker Forex
Quizás este sea lo más importante al momento de elegir un bróker. Honestamente la regulación puede ser la diferencia entre tener al mejor bróker Forex o pasar por una de las peores experiencias de la vida en términos de dinero.
La función de las entidades regulatorias es vigilar que el dinero de los clientes se use de forma correcta, que no haya fraudes y que las condiciones del servicio sean justas para los clientes. Además, estas entidades tienen que asegurarse que el negocio sea lícito y vigilar que no se preste a lavado de dinero, financiamiento a terrorismo o al crimen,
Es difícil decir cuál es la entidad regulatoria más popular, pero existen muchas supuestas regulaciones que se pueden prestar a confusiones. Por ejemplo, muchos brokers claman estar regulados en San Vicente y las Granaditas, cuando esto es mentira. Su Autoridad de Servicios Financieros, a lo mucho puede registrarlos como LLC, y a la fecha no hay brokers registrados bajo esa figura. La otra opción en este país con esta autoridad sería como Bancos, y algunos de estos si que fungen como brokers. Pero la mayoría de los brokers que aseguraban estar regulados aquí, han desaparecido.
Regulaciones en Europa
En Europa, las entidades más populares probablemente sean la CySEC, y FCA. La CySEC es la Cyprus Securities Exchange Commission, y como su nombre lo indica, está ubicada en Chipre. Es conveniente la ubicación dada la cantidad de brokers que usan a Chipre como su país base de operaciones. Así mismo, Chipre ha estado en polémica pues ha sido considerado como un paraíso fiscal por mucho tiempo, aunque oficialmente ya no está en esta lista, esto es muy conveniente para los negocios del corte de un broker. No obstante, siguen existiendo ciertas facilidades en términos de como crear un negocio financiero en esta isla, y, además, forma pare de la Unión Europea.
La FCA es la autoridad regulatoria del Reino Unido, sus siglas significan Financial Conduct Authority. Es fácil entender porque es tan popular. Londres es el segundo centro financiero más importante en el mundo, solo detrás de NY, y durante buena parte del día, muchas de las operaciones en Forex pasan por aquí. Habrá que ver que sucede con las regulaciones a los bróker forex tras el Brexit.
Hay muchas otras entidades regulatorias alrededor de Europa. Prácticamente todos los países de Unión Europea tienen alguna entidad de este tipo. Por la cantidad de brókers en operación, Rusia es otro país importante. Sin embargo, destaca Suiza. El sistema bancario suizo es respetado a nivel mundial, y muchos brokers suizos son al menos bancos en línea. En este país, la FINMA (FInancial MArkets supervisory authority) es la responsable de la regulación financiera.
Mercado financiero en los Estados Unidos
Para el continente americano, la mayoría de los brokers están regulados en Estados Unidos, por la NFA (National Futures Association) y están registrados en la CFTC (Commodity Futures Trading Commission) y/o SEC (Securities Exchange Commissions). Las reglas son muy diferentes a las europeas, pero la tranquilidad que le pueden dar a un trader es similar.
En el continente americano existen otros países con entidades regulatorias relativamente populares. Entre ellos destacan la BVI FSC (British Virgin Islands Financial Services Commission), la Belice IFSC (Inernational Financial Services Commission) y la Cayman Islands Monetary Authority.
En Asia, dado el número de brokers, las regulaciones principales están en China (CBRC) y en Japón (FSA). Estas regulaciones son muy complejas para nosotros del lado occidental y generalmente los brokers que operan bajo estas regulaciones tienen alguna oficina también regulada en Europa o el Caribe.
Oceanía, posee también varias entidades regulatorias, obviamente destacando Australia con la ASIC (Australian Securities and Investment Commission), y muchos brokers hacen de Australia su base gracias a la buena reputación tanto del país como de la ASIC. Nueva Zelanda ofrece regulación a través de la FMA (Financial Market Authority) y un registro llamado FSPR (Financial Services Providers Register). No obstante, por varios años, muchos brokers pequeños han preferido ser regulados en Vanuatu. Quizás el número de brokers menudistas de esta pequeña isla, sea superior al de Australia y Nueva Zelanda. En Vanuatu la autoridad regulatoria se llama Vanuatu Financial Services Commission. Las razones de los brokers para ir a dicha isla son similares a Chipre quitando la parte de Unión Europea, obviamente.
Seguridad del dinero de los clientes en África
Finalmente, en África destaca la FSA (Financial Services Authority) de Sudáfrica. Aunque obviamente muchos países poseen sus propias entidades. En África existen dos pequeños países que por algún tiempo gozaron de popularidad entre los brokers y a la fecha muchos proveedores de servicios hacen de estas islas su base. Estos países son Mauricio y Seychelles. En Mauricio, la entidad se llama Financial Services Commission y en Seychelles, es la FSA, Financial Services Authority.
Aunque la información es basta, es importante saber de todo esto, dado que debemos saber a dónde irá a parar nuestro dinero. Personalmente, creo que depende de donde sea nuestro hogar es donde deberíamos buscar la regulación del bróker. Es cierto que un bróker en Belice no suene tan fiable como un bróker en Reino Unido o USA, pero créanme, ha habido fraudes incluso de brokers en Estados Unidos, a pesar de las multas y consecuencias de un crimen financiero. Así mismo, existen algunos bancos en el Caribe con excelente reputación y regulados por pequeñas islas.
Sea cual sea la decisión, el mejor bróker Forex para nuestros intereses, sí debería poseer al menos una regulación.
Los instrumentos de inversión disponibles del mejor broker Forex
Este es un punto un tanto curioso. Muchos brokers intenta impresionar a sus clientes ofreciendo miles de instrumentos, pero ¿son necesarios tantos? Yo creo que como con la regulación, depende de donde vivamos. Por ejemplo, y sin ánimos de ofender, si vivo en Liechtenstein, ¿me interesa que el bróker ofrezca el Peso Chileno? Si vivo en Kazakstán, ¿tengo un beneficio por poder acceder al Naira de Nigeria?
Aunado a esto, debemos verificar que los instrumentos ofrecidos se apeguen a nuestra estrategia. Es probable que seamos expertos en el Yen, por ejemplo, pero si el bróker solo ofrece unos diez instrumentos, lo más seguro es que el Yen, solo sea ofrecido en conjunto con el USD.
Creo que vale más la pena tener una buena liquidez en los llamados majors, en los índices y materias primas más importantes, y en algunas acciones populares. Si, por ejemplo, viviera en Brasil, entonces sí, buscaría que el bróker ofrezca el Real. Lo mismo para países cuyas monedas son consideradas exóticas.
La conclusión en este punto es que el mejor bróker Forex no es el que ofrece más instrumentos, sino el que ofrece las monedas que más se apegan mejor a nuestra estrategia. Pero otra vez, no necesariamente el mejor bróker Forex para mí, es el mejor bróker Forex para un trader en otro país.
Spreads, comisiones y swaps
Este punto es crucial, pues determina los costos por operar en el mercado. Primero hay que entender cada concepto.
En el mercado Forex, las divisas tienen un precio de compra y uno de venta. El precio de compra indica el precio al que nos comprarían si quisiéramos vender, mientras que el precio de venta indica el precio al que nos venderían si quisiéramos comprar. El spread es el diferencial entre el precio de compra y el precio de venta. Para entender mejor, revisemos el EUR/USD, con precio de compra de 1.15000 y precio de venta de 1.15500. Esta expresión quiere decir que un EUR nos lo comprarían en 1.15 USD, pero nos lo venderían en 1.155 USD. En el mercado, el precio de venta siempre es mayor al precio de compra.
La comisión es el cargo que hacen los brokers por el servicio de la ejecución de las posiciones. No hay mayor misterio. Un swap en Forex se refiere al intercambio o permuta de tasas de interés, pero hay que tener en mente esto: Un trade recibe interés al cierre de cada día en sus posiciones largas y paga un interés en sus posiciones cortas. Por lo general, se hace el balance, y el trader solo recibe o paga el interés neto.
A diferencias de con otros puntos, en el caso de estos tres costos, el mejor bróker Forex es aquel que nos cobra menos. Si el bróker pasa nuestra transacción directamente al mercado, no tiene mayor injerencia ni en el spread, ni en los swaps. Pero si en las comisiones. Así, hay que buscar que para que nuestro bróker elegido, sea el mejor bróker Forex, este cargue las menores comisiones posible, con spreads y swaps reales del mercado.
Plataformas de trading
La plataforma es el medio por el cual el trader accede a los mercados. Por esta razón, el trader debe asegurarse de que dicha plataforma sea fácil de usar, con una buena visualización, una amplia variedad de herramientas de análisis y sobre todo que las posiciones puedan ser abiertas y cerradas de forma fácil.
Este punto va de la mano con la funcionalidad, si el diseño en términos funcionales es bueno, habrá botones claros de Compra y Venta. Además, podría tener una opción para poder cerrar rápidamente todas las posiciones si así fuera necesario. Otras consideraciones para tener en cuenta son opciones de personalización, la posibilidad de agregar robots, pruebas de estrategias y alertas de precios.
Entre las plataformas más populares se encuentran MT4, MT5, cTrader y Trading Station. Hay brokers que ofrecen plataformas propias, sobre todo aquellos que ofrecen la opción de trading social.
Como con otros de los puntos, la plataforma que usa el mejor bróker Forex es aquella que incluye las características que buscamos, y no necesariamente la más común.
Soporte al cliente, formación y webinarios
Estos puntos son importantes, pero los tres no son cruciales. Un punto importante para elegir nuestro mejor bróker Forex es el servicio o soporte al cliente. El mercado opera 24/6 o 24/7 si ofrece criptomonedas, así que acceso a algún tipo de ayuda en todo ese tiempo, sería ideal. Como ayuda, no solo me refiero a una página de glosario o FAQs, ni un robot, sino a la capacidad de hablar con alguien que nos pueda resolver cualquier tipo de preguntas o guiarnos en algún problema. Recordemos que hablamos de nuestro dinero, no de cualquier cosa. Hay que considerar que tan fácil es contactar a alguien y la calidad en las respuestas.
La formación y webinarios son importantes, pero no cruciales. Sería bueno que el bróker elegido ofreciera educación y acceso a videos, seminarios y webinarios, pero esto puede conseguirse en algún otro lado. Como nosotros, por ejemplo. Si hubiera que elegir, prefería un buen servicio al cliente sobre los otros puntos.
Cuentas demo
Una cuenta demo Forex es una cuenta de práctica que le permite al posible inversionista probar sus características, entender el mercado y en general familiarizarse con todo lo que ofrece. El “depósito” hecho es dinero simulado, lo que le permite al inversionista abrir posiciones ficticias para familiarizarse con ese lado de la cuenta.
En teoría la cuenta demo tiene la misma velocidad de operación que la cuenta real y simula absolutamente todas las características de esta (pros y contras), solo que, sin arriesgar dinero. Ese es el atractivo de la cuenta demo.
El mejor bróker Forex tiene una cuenta demo exactamente igual a la cuenta real. Muchas veces se ha sabido de situaciones donde el bróker manipula la cuenta demo para que el trader gane dinero y se anime a depositar dinero real. Después, paga el precio de irse con un bróker que manipula la situación.
El mejor bróker Forex – Nuestras recomendaciones
Personalmente no me atrevería a nombrar a un bróker como el mejor bróker Forex. Como se mencionó en cada punto, muchas de las características deben ser de acuerdo con situaciones personales y no hay un absoluto. No obstante, yo preferiría un broker con regulación suiza, para mí ese es un bróker fiable. Sobre la plataforma, preferiría un vasto número de herramientas, aunque no tenga trading social, y con una mayor liquidez en los pares principales, más que un sin número de instrumentos. Me gustaría que la atención al cliente sea algo a lo que el bróker le de buena atención, aunque el idioma me es irrelevante, mientras exista en inglés, me basta.
Sin embargo, esa es mi visión propia del mejor bróker Forex, a continuación, enumeraremos algunos brokers que pueden ser considerados como posibles opciones.
Broker CFD Plus500!
Plus500 es un broker popular, conocido por patrocinar al Atlético de Madrid. Sus principales características según el internet son: plataforma de trading fácil de usar, amplia oferta de los instrumentos financieros y plataforma móvil Plus500.
Plus500 funge como compañía pública, lo que significa que cotiza en bolsa de valores, en este caso, la Bolsa de Valores de Londres. Es regulado por la FCA, y CySEC, además de poseer otras regulacioens fuera de Europa. Ha estado operando desde el 2008. Plus500 también fue el primero de los brokers de renombre en introducir un CFD de criptomonedas, en 2013, empezó a ofrecer Bitcoin.
La plataforma es propia, pero es de vista agradable e intuitiva, eso la hace fácil de usar. Está disponible para Windows y a través de algún navegador. No obstante, no ofrece muchas herramientas de análisis, ni compatibilidad con EAs (robots). Tampoco existe un equivalente a social trading. Plus500 no ofrece acceso ni a MT4 ni MT5. Todo esto último puede dificultar la vida para trader acostumbrados a recursos más tradicionales. La plataforma móvil igual es bonita y fácil de usar. Está disponible para Android e iOS.
El número de instrumentos ofrecidos es inmenso, pero todos como CFDs. Va desde pares de divisas, hasta acciones, materias primas, criptomonedas, ETFs, índices e incluso opciones. Da la posibilidad al trader de usar estrategias complejas donde use distintos instrumentos, pero con las limitantes ya descritas.
El Broker Forex y CFD eToro
eToro tuvo algunos escándalos de los que poca información se puede encontrar hoy en día. No obstante, parece haber enderezado el barco, y hoy en día es un bróker extremadamente popular. Da servicio a alrededor de 10 millones de clientes en todo el mundo. Es mayormente conocido por su copy trading o trading social.
eToro fue fundado en Israel en 2006, pero da servicio desde 2007. Ha mantenido regulaciones en varias jurisdicciones, pero hoy, posee la regulación chipriota, CySEC. Ya lleva varios años bajo dicha normatividad, y se ha mantenido estable en ella.
La plataforma está diseñada para traders novatos, y el copy trading refuerza esta impresión. Es de uso intuitivo, pero no parecido a las tradicionales MT4 y MT5. Está disponible para Windows, así como para Android e iOS.
No obstante, la opción que más impulsa eToro, es copy trading, no es casualidad, dado que toda su publicad se enfoca en esta funcionalidad. Y es que parecier que eToro busca dos nichos del mercado, traders profesionales que hagan su propio análisis y sean exitosos o trader novatos, con poco conocimiento que solo copien las posiciones de los otros.
XM – El Broker Forex muy popular
XM es otro broker popular, sus anuncios están prácticamente en cualquier página relacionada al forex, lo que lo hace que esté en la mente de todo trader. Ofrece servicios desde el 2009, y fue fundado en Chipre.
Tiene regulación de CySEC, ASIC y FCA. Es bien conocido por ser uno de los brokers más grandes que ofrece la plataforma metatrader con todo lo que eso implica. Para los trader clásicos, será un ambiente conocido y cómodo, en el que se desenvolverán bastante bien. La plataforma obviamente está disponible para Windows, iOS y Android. Así mismo, ofrece una opción de MT4 en web.
Sus low spreads (término asociado con ellos) o spreads bajos son de los más bajos en la industria. En el EURUSD, ofrece incluso 0.1 pips. Eso significa que es uno de los brokers donde el costo de operación es más bajo. En términos de comisiones, son más bien promedio al mercado, $7 USD por lote total (compra y venta). El número de instrumentos es amplio, pero no tan variado, permítanme explicar, no tiene ETFs, ni criptomonedas, ni opciones, pero en las categorías ofrecidas sí que existe un número grande de posibilidades.
